+0.84%
58.20
+0.84%
63.9822
-0.01%
69.0675
-0.01%
1.0795
+0.11%
1604.99

Суд поддержал мужчину в споре с Альфа-банком из-за отказа открыть счет

25 января, 03:20
78
Верховный суд постановил, что отказавшаяся открыть счет петербуржцу сотрудница банка действовала на основании своего субъективного мнения
Альфа-банк RU000A0JXRV7 ₽1 019,16 -2,24% Купить
Фото: Дмитрий Коробейников / РИА Новости
Верховный суд отменил решения двух судов в Санкт-Петербурге, отклонивших иск жителя города Константина Шамко против Альфа-банка, который отказался открыть ему счет. ВС направил дело на пересмотр в первую инстанцию — Дзержинский районный суд. Об этом говорится в постановлении, опубликованном на его сайте.
В суд петербуржец обратился после того, как Альфа-банк в декабре 2017 года отказался заключать с ним договор банковского счета. Такое решение в банке объяснили положениями статьи закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Как указано в постановлении ВС, конкретных оснований для отказа банк не привел.
Шамко начал судиться с банком, но Дзержинский суд отклонил его иск, признав действия кредитной организации обоснованными, а судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда оставила его решение без изменений. Оба суда ссылались на то, что Альфа-банк предлагал Шамко пересмотреть заявку, если тот предоставит документы, в которых зафиксировано его финансовое положение. По их утверждению, житель Петербурга этого не сделал.
Согласно внутреннему распорядку Альфа-банка, клиента могут заподозрить в нарушении статьи об отмывании доходов, в частности, если он:
  • во время собеседования с сотрудником банка постоянно консультируется с третьим лицом напрямую или по телефону;
  • при открытии счета не может самостоятельно пояснить, какой тарифный план ему нужен и предъявляет написанное третьим лицом название плана;
  • в графе место и должность работы указывает сведения, которые говорят об отсутствии постоянного источника дохода и настаивает на повышении пакета услуг, при том что его потребности не соответствуют этому тарифу
  • при открытии счета заказывает более двух однотипных карт повышенной категории, либо максимальное количество дебетовых карт.
Наверх